時間：2025-12-18 12:12
來源：北疆新聞
近日，中信銀行包頭分行成功識別并攔截一起針對老年客戶的電信網(wǎng)絡詐騙案件，為客戶避免資金損失36800元，以實際行動筑牢金融安全防線。
當日，一位老年客戶來到支行柜面辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。柜員在業(yè)務辦理中敏銳察覺客戶卡片狀態(tài)異常，第一時間上報會計經(jīng)理，并對客戶賬戶流水展開核查。通過核查，工作人員發(fā)現(xiàn)該賬戶的資金交易軌跡疑點重重：不僅與涉詐風險賬戶高度相似，還呈現(xiàn)出“小額頻繁試探、日常交易少卻突現(xiàn)大額入賬、資金快進快出”的異常特征，且交易對手復雜、與客戶本人并不相識。綜合研判后，工作人員判定客戶極可能遭遇電信詐騙。為避免客戶被詐騙分子操控，柜員立即啟動警銀聯(lián)動應急流程，一邊安撫客戶情緒，一邊向本地反詐中心報案，并積極協(xié)助公安機關后續(xù)調(diào)查取證。
中信銀行包頭分行表示，未來將繼續(xù)優(yōu)化風險監(jiān)測體系、深化員工反詐培訓和警銀協(xié)作，以更扎實的舉措履行金融機構(gòu)社會責任，為維護區(qū)域金融安全與穩(wěn)定貢獻。
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